Документы и отчеты по ФМ для ломбардов!

 Добрый день! 

В связи с переездом в РФ и желанием продолжить деятельность в ломбардном бизнесе на территории России, прошу Вас проконсультировать меня в следующих ВОПРОСАХ:- какая документация ОБЯЗАТЕЛЬНО должна быть в отделении по Финмониторингу?-Какие отчеты и в какие сроки по финмониторингу нужно будет сдавать в РФ и Республике Крым? Для информации - владел 3-я ломбардными отделениями в Луганске и области по франшизе. Сейчас одно только отделение работает, остальные, в зоне боевых действий, закрыты. Поэтому сейчас хочу открыть 1-2 в Москве и области и 2 в Крыму. Сейчас веду переговоры с ломбардными сетями по покупки франшизы в России. Все понятно, но вот ответы на эти 2 вопроса - непонятны.Спасибо Вам за помощь! -- 

С уважением и вниманием, Фролов Дмитрий!Тел:        

Ответить на вопрос

Контекст вопроса:

Как открыть ломбард с нуля

Сохраните в социальные сети:

Ответы

0

Дмитрий, здравствуйте!

Спасибо за интересный вопрос, постараемся в течение недели дать развернутый ответ. 

0

Путаница с отчётностью интересных Вам учреждений и отдельные спорные моменты связаны с высокой динамикой национального законодательства России. Так, если ранее действительно

требовалось постановка ломбардов на учёт в Федеральной службе по финмониторингу (на основании старой редакции Постановления Правительства РФ от 27.01.2014), то сейчас данная процедура упразднена - с21.06.2014, то есть совсем недавно.

Новая версия вышеуказанного документа данное правило отменяет, поэтому у надзорного органа не должно возникать каких-либо вопросов к индивидуальным предпринимателям и организациям по деятельности компании. Ведь в соответствии со ст.2.3 ФЗ от 19.07.2007 «О ломбардах», правовое регулирование данных учреждений осуществляется Банком России. Из вышеуказанной информации логически следует, что отчётность Финмониторингу предоставлять не требуется.

Отвечая на Ваш второй вопрос, отметим, что порядок предоставления ломбардом отчётности на территории АР Крым и Севастополя закреплён в Приказе Центробанка от 03.07.2014 №ОД-1613. Ёмкий документ даёт ответы на все вопросы, которые могутвозникнуть у владельца данного типа организации. Отчётность ломбарда предоставляется в соответствии с законодательством Украины, которое действовало до 16.03.2014 (а эта дата нам всем хорошо известна), однако вместо гривны базовой валютой является российский рубль. При этом документы подлежат передаче в территориальные отделения Нацбанка – в Севастополе и Крыму.

Порядок и сроки предоставления ломбардами отчётности на остальной территории России определены Указанием Центробанка от 05.08.2014 №3555-У (внимание! На момент подготовки ответа нормативный акт не вступил в законную силу!). Он вступает в действие 18.09.2014 и утверждает следующий порядок сдачи отчётности: за первый квартал, полугодие, 9 месяцев – не позднее 30 суток с наступления даты, и по итогам года (дважды – через 30 и через 90 дней).

В приложении к вышеуказанному отчёту есть форма, которую надлежит заполнять ломбардам. Отметим, что благодаря нововведению процедура станет не только проще, но и прозрачнее.

 

Дайте свой ответ

Тута пусто
  • или ответить указав ваш e-mail*: Правильно укажите емейл