На страховом рынке РФ ведут деятельность несколько сотен брендов. Из них можно выделить несколько безусловных лидеров, в 2016 году прочно занимавших свои позиции в соответствующем сегменте бизнеса.
Из числа самых крупных российских страховых компаний можно выделить порядка 7 брендов, занимающих безоговорочно лидирующие позиции. Какие это бренды, и каковы их основные финансовые показатели?
Крупнейшие страховые бренды России: топ-7 компаний
Проанализировав данные агентства «РИА-Рейтинг», а также изучив доступную финансовую отчетность страховых компаний (по итогам 9 месяцев 2016 года), можно сформировать следующий рейтинг топ-7 крупнейших страховых компаний Россий:
- «СОГАЗ».
- «Росгосстрах».
- «Ингосстрах».
- «РЕСО-Гарантия».
- «АльфаСтрахование».
- «Сбербанк Страхование Жизни».
- «ВТБ Страхование».
Рассмотрим ключевые факты о них, а также важнейшие показатели деятельности данных корпораций (во всех случаях, если не указано иное — за период с января по сентябрь 2016 года).
«СОГАЗ»: факты и показатели деятельности в 2016 году
Официальное наименование хозяйствующего субъекта: АО «СОГАЗ».
Регион регистрации бизнеса: г. Москва.
Основные собственники:
- ООО «Инвестиционная компания АБРОС» (владеет 32,3% акций);
- ЗАО «Газпромбанк — управление активами» (осуществляет доверительное управление 19,04% акций);
- ОАО «Газпром-Газораспределение» (владеет 16,22% акций);
- ООО «Кордекс» (является собственником 12,50% ценных бумаг);
- ООО «Акцепт» (12,47% акций).
Ключевые показатели деятельности:
- Объем страховых премий: 123,76 млрд. рублей без учета ОМС;
- Количество подписанных страховых соглашений: порядка 2 834 800;
- Число действующих договоров (актуально на 01.10.2016 года): около 3 180 600;
- Общий объем выплат по контрактам (без учета договоров на страхование жизни): 51,10 млрд.
- Чистая прибыль: 28,25 млрд.
Прочие факты:
- Число филиалов в России: 79;
- Количество подразделений в 40 регионах РФ: более 670.
В начале 2017 года АО «СОГАЗ», «АльфаСтрахование» и «Ингосстрах» объявили о подписании совместного соглашения с ФГУП «Космическая связь» на сумму 41 млрд. рублей. Предмет договора — покрытие убытков в случае неудачных запусков космических аппаратов коммуникационного назначения. Доля АО «СОГАЗ» в проекте — 30%.
«Росгосстрах»
Официальное название: Публичное акционерное общество СК «Росгосстрах»
Регион регистрации: г. Москва.
Основные собственники:
- ПАО «РГС Холдинг» (владеет 50,46% акций);
- «РГС-Активы» (10,5%);
- «Управление сбережениями» (6,7%).
По неофициальным данным, основным бенефициаром компании является ее президент Данил Хачатуров.
Результаты деятельности:
- Объем премий: 93.05 млрд. без ОМС;
- Количество заключенных соглашений: порядка 16 678 000;
- Число действующих контрактов (по состоянию на 01.10.2016 года): около 21 865 500.
Прочие факты:
- Число офисов в России: более 3000;
- Количество сотрудников - 100 000 человек, агентов — 65 000 человек.
По сообщениям крупнейших СМИ («Интерфакс, Lenta.Ru), обнародованным в декабре 2016 года, ПАО СК «Росгосстрах» в 2017 году планирует объединить свои активы с группой «Открытие» (совокупный объем ее активов — 3,7 трлн. рублей). На данный момент «Росгосстрах» является миноритарием Банка «Открытие».
«Ингосстрах»
Официальное наименование: Страховое публичное акционерное общество (СПАО) «Ингосстрах».
Регион регистрации: г. Москва.
Основные владельцы:
- ООО «Гранит» (16,29% акций);
- ООО «Бекар-сервис» (16,03%);
- ООО «Инвестиционная инициатива» (15,86%);
- ООО «Новый капитал» (15,86%);
- ООО «Софт-Карат» (15,68%);
- Олег Владимирович Дерипаска (10%).
- ООО «Вега» (6,75%).
Ключевые показатели:
- Объем премий: 65.37 млрд. без ОМС;
- Количество подписанных соглашений: порядка 5 765 300;
- Число действующих договоров (актуально на 01.10.2016 года): около 6 252 600;
- Объем выплат по контрактам (без страхования жизни): 27,70 млрд.
- Чистая прибыль: 7,36 млрд.
Осенью 2016 года СПАО «Ингосстрах» выиграло тендер на оказание услуг по обеспечению добровольного страхования гражданской ответственности ОАО «РЖД». Сумма контракта — 1 млрд. рублей, срок реализации — 2 года.
«РЕСО-Гарантия»
Официальное название: СПАО «РЕСО-Гарантия»
Регион регистрации: г. Москва.
Основные собственники:
- Саркисов С.Э., Саркисов Н.Э., Савельев А.Н. (56,6% акций);
- Группа АХА (36,6%);
- ЕБРР (6,3%).
Результаты деятельности:
- Объем премий: 64,46 млрд. без ОМС;
- Количество заключенных соглашений: порядка 6 871 900;
- Число действующих контрактов (по состоянию на 01.10.2016 года): около 7 948 000;
- Объем выплат по договорам (без страхования жизни): 28,51 млрд.
- Чистая прибыль: 18,71 млрд.
«РЕСО-Гарантия» выиграла 2 лота по тендеру «Аэрофлота» на обеспечение в 2016-2018 годах сотрудников авиакомпании, членов их семей, пенсионеров, а также работников дочерних компаний полисами ДМС. Также в проекте по обеспечению «Аэрофлота» полисами ДМС участвует «СОГАЗ».
«АльфаСтрахование»
Официальное наименование: ОАО «АльфаСтрахование»
Регион регистрации: г. Москва.
Основные собственники:
- ООО «ЮНС-Холдинг» (99,99% акций);
- более 150 частных акционеров (0,01%).
Ключевые показатели:
- Объем премий: 47,71 млрд. без ОМС;
- Количество подписанных соглашений: порядка 26 485 100;
- Число действующих контрактов (по состоянию на 01.10.2016 года): около 12 101 000;
- Чистая прибыль (без учета показателей «Альфа-Центр Здоровья»): 5,05 млрд.
Прочие факты:
- Число региональных представительств в России: 270;
- Количество корпоративных клиентов (организаций и ИП): более 100 000.
Эксперты «АльфаСтрахования» принимают участие в плановой оценке рисков при строительстве стадиона «Крестовский» в Санкт-Петербурге, на котором предполагается проведение матчей Чемпионата Мира по футболу 2018 года, а также Чемпионата Европы 2020 года.
«Сбербанк Страхование Жизни»
Официальное название: ООО Страховая компания «Сбербанк страхование жизни»
Регион регистрации: г. Москва.
Собственник: ПАО «Сбербанк России» (100% акций).
Результаты деятельности:
- Объем премий: 46,83 млрд. без ОМС;
- Количество заключенных соглашений: порядка 790 300;
- Число действующих контрактов (актуально на 01.10.2016 года): около 888 400;
- Чистая прибыль: 6,65 млрд.
В октябре 2016 года во всех центрах обслуживания «Ростелекома» начались продажи брендированных продуктов «Верный выбор» и «Ремень безопасности» от «Сбербанк Страхования Жизни», приобретение которых позволяет гражданам застраховаться от травм на сумму до 150 тыс. рублей.
«ВТБ Страхование»
Официальное наименование: ООО Страховая компания «ВТБ-Страхование»
Регион регистрации: г. Москва.
Собственник: Банк ВТБ (ПАО), 100% акций.
Ключевые показатели:
- Объем премий: 43,29 млрд. без ОМС;
- Количество подписанных соглашений: порядка 6 217 700;
- Число действующих договоров (по состоянию на 01.10.2016 года): около 8 655 100;
- Объем выплат: 10,24 млрд.
- Чистая прибыль: 10,17 млрд.
Прочие факты:
- Филиалы и офисы продаж корпорации присутствуют более чем в 90 городах России;
- Число корпоративных клиентов: порядка 14 000.
В январе 2017 года ООО СК «ВТБ Страхование» объявило о победе в открытом конкурсе на заключение с аэропортом Домодедово в Москве соглашения о предоставлении услуг страхования гражданской ответственности. Срок соглашения - 1 год. Лимит ответственности по контракту — 500 млн. долларов США.
Резюме
Исходя из опубликованных экспертами «РИА-Рейтинг» сведений о деятельности страховых брендов в январе-сентябре 2016 года, самая крупная страховая компания в России по общему объему премий (без учета ОМС) - «СОГАЗ». Лидер топ-7 по чистой прибыли — также страховая компания “СОГАЗ».
Самая крупная страховая компания России по количеству действующих (по состоянию на 01.10.2016 года) контрактов - «Росгосстрах».
Лидер топ-7 по количеству договоров, заключенных в январе-сентябре 2016 года - «АльфаСтрахование».
