Если на ваше имя кто-то открыл ИП, вам обязательно нужно предпринять все усилия для его закрытия. Для этого нужно будет обратиться в ИФНС (где была произведена регистрация) и полицию. В обратном случае вам могут быть предъявлены претензии как со стороны налоговой, контрагентов, так и со стороны правоохранительных органов. Помните, что предприниматель отвечает по долгам всем своим имуществом.

По данным ФНС, в последнее время участились случаи оформления ИП без ведома граждан. Часто это происходит с незаконным использованием их квалифицированной электронной подписи (КЭП). Что делать в таком случае, чтобы не оказаться втянутым в обязательства, за которые придется отвечать всем своим имуществом?

Для чего жулики регистрируют ИП на чужое имя

Чаще всего фиктивных предпринимателей используют как фирмы-однодневки для проведения сделки, вывода денег и ухода от налогов. Реже встречаются случаи, когда паспортные данные человека используются для того, чтобы поставить в неприятную ситуацию именно этого человека. Это так называемая месть или выражение несогласия с его действиями.

Вы арестованы за неуплату налогов в особо крупном размере. Источник: freepik.com/macrovector

Вы арестованы за неуплату налогов в особо крупном размере.
Источник: freepik.com/macrovector

Как мошенники получают КЭП

Сегодня с помощью КЭП можно подавать документы электронным способом во многие государственные службы и организации. Электронный документ с КЭП равнозначен бумажному с собственноручной подписью. Чтобы получить квалифицированную электронную подпись, нужно обратиться в аккредитованный удостоверяющий центр и предоставить пакет документов.

Мошенники незаконным путем получают электронную подпись, используя поддельную доверенность или настоящую доверенность, полученную простым обманом. Также обратиться в АУЦ может человек, внешне похожий на фото в украденном паспорте.

Когда человек узнает, что на него оформлено ИП

Гражданин, имеющий без его ведома статус индивидуального предпринимателя, узнает об этом чаще всего от официальных органов. Налоговики могут сообщить ему, что он вовремя не сдал отчетность или не оплатил налог, суды направят повестку или пришлют судебных приставов. Заявить о себе может и обманутый контрагент, желающий получить обещанное, согласно заключенному договору между ним и поддельным ИП.

Как проверить, не являетесь ли вы предпринимателем?

Узнать, не воспользовался ли кто-то вашим доверием или неаккуратностью с паспортом и зарегистрировал ИП с вашими данными, можно на официальном сайте ФНС:

  1. Зайдите на сайт: https://egrul.nalog.ru/.
  2. Введите свой номер ИНН или ФИО и выберите регион.
  3. Получите результат поиска.
Ух ты, я, оказывается, ИП (прим. редактора)

Ух ты, я, оказывается, ИП (прим. редактора)

Если на ваше имя существует ИП, то вы там же можете распечатать выписку из ЕГРИП и получить все регистрационные сведения по индивидуальному предпринимателю с вашим именем, которыми располагает налоговая.

Как следует поступить, если кто-то оформил ИП на вас

Если вы получаете письма и оповещения, из которых можете сделать вывод, что на ваше имя зарегистрировано ИП, то нельзя пустить это на самотек. Бездействие может быть расценено как соучастие в мошенничестве, за что вы будете привлечены к ответственности, исходя из возникшей ситуации.

Как только появилось такое подозрение, нужно сделать следующее:

  1. Написать заявление в свободной форме в то отделение налоговой, в котором зарегистрировано ИП (сведения о ФНС можно взять из выписки ЕГРИП). В заявлении следует указать регистрационные данные предпринимателя, которые также есть в выписке, написать, что вы не участвовали в регистрации, не подписывали никаких документов, связанных с его регистрацией и деятельностью. Также написать требование по аннулированию записи о регистрации ИП.
    «Товарищ налоговый инспектор, слово заявление написала, а что дальше»? Источник: freepik.com/marymarkevich

    «Товарищ налоговый инспектор, слово заявление написала, а что дальше»?
    Источник: freepik.com/marymarkevich

  2. Попросить в ИФНС дать сведения об удостоверяющем центре, в котором был выдан сертификат ключа электронной подписи, если использовалась КЭП. Обратиться в АУЦ с заявлением, чтобы отозвать электронную подпись, и запросом предоставить документы, по которым она была сделана. Сведения об удостоверяющем центре можно также получить в Минкомсвязи.
  3. Обратиться с заявлением в полицию о том, что без вашего ведома было открыто ИП с использованием ваших паспортных данных. Приложить к заявлению документы, полученные из налоговой и АУЦ, и копии ваших заявлений в эти организации. В заявлении, как можно убедительнее, написать о том, что вы ничего не знали об ИП на ваше имя и не принимали участие в его действиях.

Помните, что индивидуальный предприниматель отвечает по обязательствам всем своим имуществом (в т.ч. личным).

К сведению. К уголовной ответственности привлекаются лица, которые дали свое согласие на использование паспортных данных для проведения мошенничества. Часто это делается за определенную плату, что может быть расценено как соучастие. В этом случае суд может наложить штраф, назначить исправительные работы или определить срок лишения свободы.

Вывод

Чтобы не попасть в неприятную ситуацию с незаконным использованием ваших персональных данных, будьте бдительными и бережно относитесь к документам, содержащим сведения о вас. Не храните их в открытом доступе, не вводите на сомнительных сайтах, внимательно читайте бумаги прежде, чем подписывать их.

Если был утерян паспорт, немедленно сообщите об этом в полицию. Время от времени на сайте ФНС убеждайтесь в том, что на вас не открыто ИП или юрлицо без вашего ведома, чтобы вовремя пресечь действия мошенников.