Индустрия криптовалюты – это бег с препятствиями, где побеждает наиболее подготовленный. Покупатели рискуют, так как рынок виртуальных валют значительно волатилен. Защитить себя от потерь при оплате товаров виртуальными деньгами помогают методы хеджирования ценовых рисков. Эксперты советуют совершать покупки при росте или консолидации курса, а при резком падении – оформлять возврат, если продавец поддерживает такую опцию. Для подстраховки можно воспользоваться заемными криптоактивами, взятыми под залог других монет.

Криптовалюты – самый волатильный финансовый инструмент. По величине ценовых колебаний они могут в несколько раз превосходить акции. Бывали случаи, когда за день виртуальные деньги вырастали более чем на 1 000%, но это касается низколиквидных монет. Биткоин стабильнее других криптовалют благодаря высокой капитализации, однако даже его курс может обрушиться на 50% или взлететь на 100% и более за короткий промежуток времени.

Поэтому при оплате товаров и услуг контрагенты несут серьезные риски: покупателям не выгодно, когда валюта падает в цене, а продавцам не интересен рост курса. Однако существуют эффективные способы защиты от рисков волатильности при оплате криптовалютой.

Что такое хеджирование рисков

Это одна из основных стратегий риск-менеджмента, с помощью которой инвесторы компенсируют убытки. Риск пропорционален размеру потенциальной прибыли.

Суть хеджирования заключается в том, что инвестор открывает противоположные позиции на рынке.

Допустим, Алекс купил 1 BTC по 10 000 $, но беспокоится, что цена может рухнуть ниже. Тогда он открывает короткую позицию (шорт) на ту же сумму, которая при падении курса компенсирует его потери.

Другой способ – 50% инвестированных средств оставить в долларе. Тогда в случае падения биткоина доллар подорожает пропорционально ему, и можно будет приобрести криптоактив намного дешевле.

Источник: reepik.com/gesrey

Источник: reepik.com/gesrey

Выбор конкретной стратегии зависит от индивидуальных целей инвестора.

«Неопытным инвесторам сначала стоит научиться работать с классическими финансовыми инструментами, а уже после получения необходимых навыков можно пробовать инвестировать в криптовалюты»

Иван Капустянский, ведущий аналитик Forex Optimum.
Источник: life.ru

Хеджировать риски можно не только на биржах, но и при покупке товаров. Если хотите приобрести тот или иной продукт за биткоины или другую криптовалюту, то можете использовать эту стратегии для получения выгоды от покупок. Сейчас объясним как.

Стратегии хеджирования при оплате криптовалютой

Продукты и услуги – это такой же товар, как криптоактивы, акции, золото, нефть и другие финансовые инструменты. Они также подчиняются основным законам рынка, а их стоимость определяется за счет спроса и предложения. Единственное отличие в том, что у физических товаров, не торгующихся на биржах, есть себестоимость, но они не могут реализоваться ниже ее.

Фото: все больше магазинов продают товары за криптовалюту

Фото: все больше магазинов продают товары за криптовалюту

Продавцы используют динамическую цену при расчете биткоинами, привязанную к доллару или другой местной валюте, в зависимости от расположения магазина. Поэтому при падении курса криптовалюты цена в БТС будет расти и наоборот.

Как применять хеджирование в подобных случаях? Сразу нужно оговориться, что эта стратегия не подходит для импульсивных покупок. Необходимо их планировать, но можно действовать и по ситуации. В любом случае, нужно заранее создать закладки на товары, чтобы не упустить выгоду в случае роста биткоина.

Разберем, что нужно делать, чтобы хеджировать риски.

Покупайте, когда цена валюты взлетает

Как только стоимость криптовалюты значительно выросла, совершайте покупку. Это же можно делать, когда цена консолидируется, то есть не падает и не растет.

Если биткоин упадет, то средства в сохранности: вы уже потратили монеты и ничего не потеряете. А если цена вырастет, то упустите потенциальную прибыль. Но и здесь можно использовать хитрость, о чем немного позже.

В тему! Как заработать на приёме криптовалюты: пример агрегатора платежей PayKassa.

Ждите роста цены

Если стоимость значительно упала, по сравнению с недавним курсом, например, на 30–50%, то в это время лучше покупать криптовалюту.

Источник: freepik.com/rudall30

Источник: freepik.com/rudall30

А если на этот момент у вас уже есть монеты, то лучше подождать восстановления курса и воздержаться от покупок.

Лайфхаки

А вот первая хитрость. Но она сработает только в случае, если при расчете продавец возвращает именно сумму в биткоинах, которую вы потратили, поэтому уточните эту информацию у ритейлера.

«Юридические риски биткоина как средства платежа в России связаны именно с правовой неопределенностью. Пока продавец не понимает, как принимать эту валюту, как с нее платить налоги, даже если все сделано максимально корректно, есть риск, что его действия будут истолкованы надзорными органами неверно…Чтобы не нарушать законодательство, компании, которые декларируют «покупки за биткоины», на деле осуществляют более сложную операцию. Идет обмен биткоинов на рубли по текущему курсу с последующей оплатой»

Артем Толкачев, директор департамента консультирования по налогообложению и праву Deloitte.
Источник: РБК

Если купили товар, а после цена bitcoin обрушилась, то все в порядке – вы их уже потратили, а продавец несет убытки. Однако, если БТС внезапно вырос, то вы можете оформить возврат, получить монеты обратно, а затем снова оплатить продукт, потратив меньше валюты.

Однако не забывайте о рисках: учитывайте сроки возврата, поскольку за это время цена биткоина может откатиться или упасть еще ниже.

Лайфхак № 2. Используйте заемную криптовалюту под залог другой виртуальной валюты и получайте выгоду. Это может пригодиться, когда средств на покупку не хватает, но вы хотите снизить риски. Тогда можно взять криптовалюту в кредит на определенный срок и оставить залог, равный сумме займа, плюс проценты за весь период. Обычно проценты по таким кредитам небольшие и не превышают 8% годовых.

Фото: криптовалютные займы дают под низкий процент

Фото: криптовалютные займы дают под низкий процент

Если ее стоимость вырастет более чем на 8%, то погашаете долг и возвращаете криптовалюту, получая при этом прибыль. А в случае падения можете просто не возвращать долг, а залог автоматически спишется по истечении срока. Это обеспечит гибкость при накоплении средств.

Заключение

Хеджировать криптовалюты можно различными способами: не только используя валюту или другие биржевые инструменты, но даже при оплате товаров или услуг. Волатильность и в этом случае позволяет извлекать выгоду и застраховать свои финансы от убытков.

Статья подготовлена при поддержке Amir Capital Group – экосистемы на основе блокчейн-технологий.