История успеха Уоррена Эдварда Баффетта – бизнесмена, играющего на опережение рынка

Уоррен Баффетт начал покупать ценные бумаги еще в подростковом возрасте. Богатый бизнес-опыт и неординарные знания помогли ему к сегодняшнему дню стать богатейшим человеком на планете.

Уоррен Баффетт замыкает тройку лидеров самых богатых людей планеты. Сегодня его состояние равно 84 млрд долларов, а история успеха может стать хорошей мотивацией для начинающих трейдеров и инвесторов.

• ФИО: Уоррен Эдвард Баффетт (Warren Edward Buffett).
• Дата рождения: 30.08. 1930.
• Образование: Колумбийский университет.
• Дата начала предпринимательской деятельности /возраст: продажа газет, разовая покупка акций, покупка, ремонт и установка игровых автоматов (всё в подростковом возрасте).
• Вид деятельности при старте: инвестиционное товарищество Buffett Associates.
• Текущий вид деятельности: бизнесмен, миллиардер, филантроп.
• Текущее состояние: 84 млрд долларов.

Уоррен Баффетт – это живая легенда, человек, который, как любят говорить американцы, сделал себя сам. Возможно, именно национальная черта уроженца Соединенных Штатов – желание с детства стать миллиардером, и стала направляющим вектором нашего героя еще с детских лет. Сегодня этот бизнесмен является самым серьезным конкурентом Билла Гейтса, а история успеха талантливого мистера Уоррена Эдварда Баффетта начинается как раз с этого нежного возраста.

Детство Уоррена Баффетта

Один из самых богатых на сегодняшний день людей Уоррен Эдвард Баффетт (Warren Edward Buffett) на планете появился на свет 30 августа 1930 года в Омахо, штат Небраска в обычной американской семье. Отец был трейдером на бирже (позже стал конгрессменом), мать домохозяйкой (и бывшей фотомоделью). У Уоррена было две старших сестры – Дорис и Роберта. Семья всегда жила в достатке, но мальчик с детства мечтал добиться чего-нибудь большего.

Отец – главный пример Уоррена, оказавший влияние на формирование его личности. Глава семьи пожертвовал желанием быть журналистом и решил стать маклером, занявшись востребованной в период Великой Депрессии продажей ценных бумаг.

Самый юный брокер

Краткие биографические данные гласят: первый свой бизнес-опыт Уоррен Эдвард Баффет получил в... 6 лет: он купил несколько банок Coca-Cola и продал их в несколько раз дороже. Глядя на отца, в 11 лет мальчик тоже решает играть на бирже. Заручившись сбережениями сестры, он покупает три акции Cities Service Preffered за 38 долларов каждая. Дождавшись роста цен, мальчик продает их уже по 40 долларов, но буквально через неделю стоимость этих ценных бумаг поднимается до отметки в 200 долларов.

Этот урок бизнесмен усвоил на всю жизнь – именно он и лег в основу долгосрочного инвестирования – принципа, которому Баффетт следует до сих пор.

Переезд в Вашингтон

В 1942 году отец главного героя одерживает победу на выборах в Конгресс от Республиканской партии, и семья переезжает в Вашингтон. В столице наш герой заканчивает Alice Deal Junior High School и Woodrow Wilson High School. И здесь Баффетт продолжает зарабатывать деньги.

Еще одним примером человека, родившегося в богатой семье, но «сделавшего собственное имя», является Джон Марс.

Подросток начал с продажи газет – работая по пяти маршрутам, он оптимизировал их настолько, что смог за месяц зарабатывать столько же, сколько взрослый человек. И к 14 годам в его сбережениях оказывается сумма в 1200 долларов – на эти деньги он покупает участок земли в родной Небраске, чтобы в дальнейшем сдать его в аренду местному фермеру.

Юный Уоррен Эдвард Баффетт не останавливается на достигнутом: в старших классах школы он с другом затевает еще один бизнес-проект. Речь идет о покупке списанных игровых автоматов (цена на них была примерно 25-75 долларов). Ребята чинили их и устанавливали в парикмахерские. Ход был верным: оставались довольными и клиенты, которые коротали время за игрой, и владельцы, получавшие с этого процент, и, конечно же, сами юные предприниматели.

Но юноша быстро остыл к этому заработку. После окончания школы он продал этот бизнес за 1200 долларов.

Высшее образование

Следующей целью Уоррена был Гарвард, однако тут случился первый промах – в учебном заведении не утвердили кандидатуру юного предпринимателя, сославшись на то, что он «слишком молод». Это решение оказалось к лучшему – юноша поступает в Колумбийский университет (город Нью-Йорк), где знакомится с Бенджамином Грэхемом. Известный биржевой трейдер и экономист обучал молодого бизнесмена основам инвестирования.

Оба сразу почувствовали друг в друге близких по духу людей: Баффетт даже называет Грэхема вторым великим человеком в своей жизни (после отца). А книга экономиста «Разумный инвестор» стала настольным путеводителем в жизни нашего героя. Строгий преподаватель не остался в стороне, поставив Баффетту высший балл по своему предмету (к слову, единственному из курса).

По Грэхему, инвестирование было не счастливой случайностью, а настоящей наукой, которая предполагала анализ финансового состояния фирмы. Опираясь на эти правила, Уоррен разработал и собственную концепцию, которая предполагала: надо «покупать не сами акции, а бизнес, который стоит за ними».

Концепция Грэхема полностью опровергала царившие в то время правила Уолл Стрит, которые позиционировались на моментальной наживе. Ведь обнаружить хорошие инвестиции было не так уж легко – для этого нужны были терпение и тщательный анализ баланса фирм. Всё это было по душе Уоррену, обладавшему к тому же еще и математической памятью.

Карьера мистера Баффетта

Получив диплом, Баффетт несколько лет трудится в различных фирмах. Однако мечта о собственном деле оказывается сильнее. И в 1956 году предприниматель при поддержке группы предпринимателей (каждый из которых вручил ему по 25000 долларов) открывает свое первое инвестиционное товарищество Buffett Associates.

Сам, будучи главным менеджером фирмы, смог вложить только 100 долларов. Известно, что начальный капитал фирмы был 105 000 долларов, но наш герой быстро превратил его в 7 млн.

Баффетт сделал следующее: чтобы перебить рост Dow Jones, он поставил программу 10% в год. И через два года его инвестиции выросли на 29,5% (DowJones, в сравнении с ним, поднялся лишь на 7,4%).

В 1965-м еще одно приобретение – контрольный пакет текстильной компании Berkshire Hathaway, известной своей убыточностью. Но в то время в подобном состоянии находилась вся текстильная промышленность Штатов.

Наш герой перепрофилирует предприятие в огромный холдинг. Направление было выбрано верное: компания превратилась в лидера, который сегодня контролирует не менее сорока компаний из различных рыночных секторов – от издательств до производства мебели.

В 1976 году Баффетту опять повезло – удача связана с принятием Закона о социальной помощи. Бизнесмен решается приобрести сразу пять страховых фирм. Этот шаг помог впоследствии увеличить его состояние до 28 млрд долларов.

Покупку страховых компаний называют классическим ходом нашего героя, ведь страховые взносы – это всегда оплата вперед, то есть приток наличности даже в непростое время. Эти деньги использовались для дальнейшего развития фондов, а Баффетт искал другие объекты, скупая акции других компаний.

В 2007 году Berkshire Hathaway названа самой авторитетной компанией планеты.

Сегодня Баффетт продолжает держать руку на пульсе – он также является председателем совета директоров Berkshire Hathaway. Плюс ко всему, бизнесмен владеет 31% процентами акций. Акции компании признаны самыми дорогими в мире и продаются по цене 64000 евро за штуку.

Приобретения Баффетта в новом тысячелетии

Интересно, что примерно 99% своего богатства Уоррен заработал уже после пятидесяти лет. Но несмотря на солидный возраст, сегодня бизнесмен продолжает вести активную деятельность. Об этом говорят такие приобретения:

• в 2009 году в активы бизнесмена попала трансконтинентальная железная дорога BNSF Railway;
• в 2015 году список пополнил островом Святого Фомы (Эгейское море);
• в 2016 году бизнесмен приобрел акции Apple (сначала потратил на это 1 млрд долларов, а потом увеличил сумму еще на 600 000).

Скрудж Макдак во плоти

Уоррен признается, что вкладывает деньги в те организации, которые нравятся ему самому. Поэтому его инвестиционный портфель включает McDonald’s, American Express, Gillette, Walt Disney и другие.

Кстати, насчет последней компании: персонаж из «Утиных историй» Скрудж МакДак – не только любимый герой миллиардера, но еще и полностью напоминает его своей прижимистостью. Ведь Уоррен так и продолжает жить в купленном в 1956 году доме (приобрел за 30 000 долларов) и не спешит обновлять свой старый автомобиль.

Финансовое состояние

Еще недавно Баффетт был вторым по величине финансового состояния человеком на планете, уступая пальму первенства только создателю Microsoft. Сегодня крупный мировой инвестор находится на третьем месте (первое теперь занимает Джефф Безос).

Финансовое состояние нашего героя в 2018 году равно 84 млрд долларов. Интересно проследить за изменениями богатства в течение периода 2014-2018 годов:

Табл. 1. Данные Forbes об изменениях финансового состояния У.Э. Баффетта за период 2014-2018 гг.
Источник: Forbes.com

Год	Данные по денежным средствам, в млрд долларов
2014	58,2
2015	72,7
2016	60,8
2017	75,6
2018	84

В динамике это можно выразить так:

Солидный возраст миллиардера навевает на некоторые размышления о том, что дальше станет с Berkshire Hathaway. Ведь ни для кого не секрет, что высокая стоимость акций полностью зависит сегодня от его работоспособности. Сможет ли преемник также достойно продолжить дело – еще большой вопрос.

К тому же сам Баффетт держит интригу: он заявил, что уже нашел равноценного себе наследника (возможно, давний партнер Чарли Мунгер, а, может быть, и председатель Government Employees Insurance Co Лу Симпсон). А не так давно миллиардер и вовсе заявил, что 99% своих богатств он отдаст благотворительному фонду.

Благотворительная деятельность

Несмотря на скупость, бизнесмена можно назвать филантропом – он всегда щедро жертвует средства на благотворительность. Он состоит в фонде Билла и Мелинды Гейтс, а также является одним из членов его правления. Миллиардер верен слову: каждое 1 июня он отчисляет деньги из своего личного актива.

Отличной иллюстрацией к сказанному являются пожертвования на 1,9 млрд долларов (акциями Berkshire Hathaway). Баффетта называют «самым щедрым благотворителем» – такой статус он получил после того, как в 2010 году передал половину своего состояния (37 млрд долларов пяти разным фондам).

Личная жизнь

Личное счастье Уорена Баффетта складывалось не так удачно, как его финансовая карьера. Особенно очевидна эта разница была в первом браке миллиардера. Номинально первая жена Баффетта, Сьюзен, сопровождала его на всех общественных мероприятиях (и даже являлась одним из самых крупных акционеров фирмы, но фактически пара не жила с 1997 года). У Сьюзен была новая любовь всей её жизни – Астрид Мэнкс, латвийская официантка из одного французского кафе в Омахо (даже подарки и открытки подписывались «от Уоррен, Сьюзи и Астрид»).

С детьми Баффетт тоже был не в особенно теплых отношениях – можно даже сказать, прижимист. Например, когда дочь попросила занять 20 долларов, чтобы забрать автомобиль со стоянки гаража, отец потребовал написать расписку об их возврате. И второй «хрестоматийный» пример, который приводят биографы бизнесмена, связан с сыном Говардом, попросившим отца помочь с покупкой фермы. Уоррен предложил отпрыску такой ход: фирму покупает он, отец, а сын берет её в аренду и платит ему проценты (впрочем, тому не оставалось ничего, как согласиться).

Кстати, второй раз Уоррен женился именно на Астрид Менкс (Сьюзен умерла в 2004 году) именно в день своего 76-летия.

Интересные факты о миллиардере Баффетте

Наш герой щедр на интересные перлы, которые уже «растащили» на цитаты. Познавательно будет привести их и в рамках нашего обзора:

«Я всегда знал, что стану богатым. Не припомню, чтобы я усомнился в этом хоть на минуту», – хороший мотиватор для последователей.

Про свой непрезентабельный вид Баффетт отшучивался: «Я на самом деле ношу дорогие костюмы, это просто на мне они выглядят дешево».

Знаменитый инвестор считает: знакомиться с деятельностью компаний нужно не только по финансовым отчетам, но и обратить внимание на реальное положение дел в ней, уровень подготовки топ-менеджеров: «Управлять компанией может любой дурак, ведь когда-нибудь этот дурак и возглавит её».

Интересно, что миллиардер не только является персонажем многих мировых авторов – он и сам пишет книги. В своих трудах он делится советами правильного инвестирования. История успеха знаменитого Уоррена Эдварда Баффетта нашла отражение в его произведениях – «Эссе об инвестициях, корпоративных финансах и управлении компаниями» и «Назад в школу! Бесценные уроки великого бизнесмена и инвестора».

Миллиардер всегда с удовольствием дает советы:

Гений-бизнесмен знает цену своему времени. Не зря в 2014 году один сингапурский бизнесмен заплатил 2,2 млн долларов за обед с ним.

Средства массовой информации не просто так называют нашего героя «оракулом из Омахи» – он всегда работает на опережение рынка. И в этом вопросе ему действительно нет равных.