• Капитальные вложения: 12,600,000 рублей,
  • Среднемесячная выручка: 1,000,000 рублей,
  • Чистая прибыль: 178,000 рублей,
  • Окупаемость: 84 месяца.


Цель: Расчет эффективности открытия небольшой сети ломбардов в г. «Энске».

1.1. Сеть ломбардов: идея проекта

Планируется открыть в городе «Энск» сеть, состоящую из 4 точек, которые будут предоставлять займы под залог драгоценных металлов и камней. Финансирование проекта планируется осуществлять за счет средств собственников бизнеса. Три точки будут работать как ломбард (приемка ценных вещей, выдача займов). В четвертой точке  будет расположен ювелирный магазин, через который будет происходить реализация невыкупленных вещей.

1.2. Организационная форма и система налогообложения

Для осуществления предпринимательской деятельности планируется открыть два юридических лица: ООО «Скупчий»  и ИП "Свиридов".

ООО «Скупчий» - компания будет заниматься предоставлением займов под залог. Виды деятельности:

  • предоставление ломбардами краткосрочных кредитов под залог движимого имущества (ОКВЭД 65.22.6.)
  • оказание консультационных и информационных услуг (ОКВЭД 74.14)

Компания «Скупчий» будет находиться на общей системе налогообложения.

Индивидуальный предприниматель Свиридов С.П. – розничная торговля ювелирными изделиями. Вид деятельности: Розничная торговля ювелирными изделиями (ОКВЭД 52.61.2) ИП Свиридов С.П. будет находиться на специальном режиме налогообложения: Единый налог на вмененный доход (ЕВНД)

1.3. Месторасположение

  1. Первая точка будет расположена по адресу г. Энск, ул. Ленина, 82. Площадь 130 кв.м. По данному адресу будет находиться ломбард (площадь 30 кв.м.), ювелирный магазин (60 кв.м.), а так же офис компании (40 кв.м.). Договор аренды заключен, срок аренды до 01.07.2013 г.
  2. Вторая точка будет находиться по адресу г. Энск, ул. Спортивная, 17. Площадь 25 кв.м.. Договор аренды заключен, срок аренды до 01.07.2013 г.
  3. Третья точка будет находиться по адресу г. Энск, ул. Союзная, 33. Площадь 30 кв.м.. Договор аренды заключен, срок аренды до 01.07.2013 г.
  4. Четвертая точка будет находиться по адресу г. Энск, ул. Жукова, 7. Площадь 25 кв.м.. Договор аренды заключен, срок аренды до 01.07.2013 г.

1.4. План по персоналу

Для осуществления настоящего бизнес плана ломбарда планируется принять в штат компании 11 человек. Режим работы с 10:00 до 24:00 ежедневно. Сменный характер работы, два через два. Ювелирный отдел с 10:00 до 21:00, ежедневно сменный характер работы, два через два. Офис, с 10:00 до 19:00. Пятидневная рабочая неделя.

Общее штатное расписание:

  количество Оклад Итого, руб.
Директор 1 25 000 25 000
Бухгалтер 1 15 000 15 000
Оценщик 10 20 000 200 000
Продавец 4 16 000 64 000
Итого 16   304 000

1.5. Маркетинговый план, политика продвижения.

Для привлечения посетителей в ломбарды планируется проведение различных рекламных мероприятий:

  1. Размещение рекламных щитов на оживленных дорогах города (планируется размещение рекламы на 5 билбородах).
  2. Размещение наружной рекламы на носителях ситилайт (планируется разместить рекламу на 7 ситалайтах).
  3. Размещение рекламы на радио (В качестве радиостанций планируется выбрать «Ретро-ФМ, «Радио Шансон» и «Авторадио»)
  4. Установка светодиодной наружной вывески.

Ценовая политика

Средние ставки в городе находятся в диапазоне 9-14 процентов в месяц. Планируется, что «Скупчий» будет выдавать займы по следующим ставкам:

Срок займа Базовая ставка
7 дней 7,5%
14 дней 9,50%
21 день 10%
30 дней 12%

Для постоянных посетителей, у которых имеется положительная кредитная история (два полностью погашенных займа), ставка по займам будет снижена на 1 процент от базовых ставок.

2. План реализации проекта

2.1. Календарный план


Наименование этапа
Июль 12 г. авг.12 сен.12 окт.12 ноя.12 дек.12
Регистрация деятельности в ИФНС            
Постановка на учет  в Федеральную службу  по финансовому мониторингу            
Постановка на специальный учет в Пробирной палате            
Заключение договоров аренды            
Ремонт помещений            
Монтаж системы, кондиционирования, пожаротушения, видеонаблюдения            
Приобретение компьютерной и оргтехники, сейфа, мебели, прочее.            
Набор  персонала            
Проведение рекламной компании            
Приобретение специальных программ  для учета и подготовки договоров займов            
Заключение договора страхования            
Заключение договоров с частным охранным предприятием, договоров на оказание коммунальных услуг, вывоз ТБО            
Начало деятельности            

Сбор документов для открытия ломбарда планируется начать в июле 2012 г., деятельность по выдаче займов планируется начать осуществлять в декабре 2012 г., так как перед новогодними праздниками ожидается наплыв желающих оформить займ.

3. Общая смета расходов по реализации проекта

Статья расходов

Сумма расходов, руб.
Регистрация фирмы, постановка на учет в РосФинМониторинг, Специальная палата 50 000
Ремонт помещений 1 000 000
Монтаж системы, кондиционирования, пожаротушения, видеонаблюдения 150 000
Приобретение компьютерной и оргтехники, сейфа, мебели, витрины, прочее. 250 000
Оборотные средства для выдачи займов 9 000 000
Прочие расходы (финансирование деятельности до выхода на окупаемость) 2 000 000
Реклама (заказ вывески, рекламная компания) 200 000
  12 600 000

Для открытия сети ломбардов по данному бизнес-плану потребуются инвестиции в размере 12 600 000 рублей.

Наибольшую долю в структуре инвестиций занимают оборотные средства для выдачи займов (75 процентов от общей сметы расходов), Размер оборотных средств рассчитан по методике определения потребности в оборотных средствах для ломбарда.

В смету заложили расходы на финансирование деятельности до выхода на окупаемость.

4. Планируемые показатели деятельности сети ломбардов на 2013-2020 г.

4.1. Выход на самоокупаемость

 

Планируется, что сеть ломбардов выйдет на самоокупаемость по истечении 6 месяцев, с даты открытия (июнь 2013 г.). Начиная с июля 2013 г. планируется выйти на прогнозную прибыльность (выдача не менее 10 млн. руб. в месяц). До момента выхода компании на окупаемость, финансирование деятельности будет осуществляться, за счет вложений собственников (Размер вложений 2 млн. руб. на период с августа 2012 г. по июнь 2013 г.)

4.2. Расходная часть

Планируются, что месячные расходы по содержанию сети будут составлять 822 200 рублей. Разбивка по видам и долям расходам отражена на графике:

 
Расходы 822 200
Зарплата 304 000
ЕСН 91 200
Административные расходы 70 000
Аренда 250 000
Коммунальные расходы 12 000
Реклама 40 000
Страховка 25 000
прочие 30 000

4.3. Прогнозирование выручки ломбарда на 2013 год

 

4.4. Расчет прибыльности деятельности.

Начиная с июля 2013 года, планируется следующая месячная прибыль ломбарда:

Выручка 1 000 000
Расходы 822 200
Прибыль до налогообложения 177 800
Налог на прибыль 35 560
Чистая прибыль 142 240
Рентабельность 14,22%

5. Расчет окупаемости проекта

  • Старт проекта: Июль 2012 г.
  • Открытие ломбарда: Декабрь 2012 г.
  • Выход на оперативную безубыточность: Июнь 2013 г
  • Дата окупаемости проекта: июль 2019 г.
  • Срок окупаемости проекта 84 месяца
  • Доходность вложений: 14,29 % годовых.

Дополнение

Нужен развернутый бизнес-план с расчетами?  Ознакомитесь с предложением "БиПлан Конслатинг". На сайте доступны 2 версии для скачивания: платная и бесплатная, платная содержит все необходимые расчеты для получения кредита и субсидии. Перейти на сайт компании